Эта схема особенно опасна, поскольку мошенники не просто требуют деньги. Они создают сложную историю, поочерёдно представляются сотрудниками банка, Национального банка Молдовы, полиции, SIS или других учреждений и убеждают людей, что их деньги или имущество находятся под угрозой и их необходимо срочно «спасти».
В одном из случаев, о котором сообщила полиция, 68-летнего жителя Кишинёва убедили лица, представившиеся сотрудниками НБМ, продать две квартиры, использовать собственные сбережения и занять деньги у родственников. В общей сложности мужчина передал мошенникам 2,1 млн леев тремя частями через курьера.
В другом случае 73-летнюю женщину из Дурлешт в течение месяца обманывали по телефону лица, выдававшие себя за полицейских. Они убедили её продать квартиру и передать им в общей сложности 61 000 евро через курьера, заявив, что кто-то якобы оформил кредит на её имя и ей необходимо защитить своё имущество.
И это далеко не единичные случаи.
Обычно всё начинается с телефонного звонка. Человеку сообщают, что возникла проблема с банковским счётом, кто-то пытается украсть его деньги, на его имя была оформлена подозрительная заявка или доверенность либо он якобы оказался связан с незаконной операцией.
Затем следуют звонки от разных людей, каждый из которых играет определённую роль. Один представляется полицейским, другой - сотрудником НБМ, третий - представителем банка или другого учреждения. Цель заключается в том, чтобы создать впечатление официальной операции и убедить жертву, что действовать необходимо немедленно.
В некоторых случаях людей убеждают снять деньги со счёта, оформить кредит или даже продать недвижимость, чтобы «защитить» свои деньги.
Затем появляется курьер. Наличные забирают у жертвы дома или в указанном мошенниками месте. Полиция также документировала случаи, когда курьеры были задержаны с поличным.
Схема основана именно на психологическом давлении: жертву заставляют поверить, что она должна немедленно действовать, чтобы «спасти» свои деньги, а мошенники требуют никому ничего не рассказывать. Поэтому особенно важно информировать пожилых людей, которые живут одни, а детям и близким родственникам стоит заранее поговорить с родителями и бабушками и дедушками о подобных схемах мошенничества.
Очень важный тревожный сигнал - сочетание звонка на русском языке, представления человека как сотрудника официального учреждения, срочности, требования сохранять всё в тайне и просьбы передать деньги или совершить действия, связанные с продажей недвижимости.
В такой ситуации необходимо немедленно прекратить разговор и самостоятельно проверить информацию непосредственно в учреждении, на которое ссылается звонящий. Полиция рекомендует не сообщать личные или банковские данные и не передавать деньги в результате подобных звонков.
1. Немедленно положите трубку. Не продолжайте разговор с человеком, который оказывает на вас давление, и не выполняйте инструкции, полученные по телефону.
2. Не передавайте деньги или документы. Не снимайте деньги, не осуществляйте переводы, не передавайте наличные курьеру и не отправляйте фотографии удостоверения личности, банковской карты, документов на недвижимость или кодов, полученных по SMS.
3. Поговорите с человеком, которому доверяете. Сразу позвоните детям, близкому родственнику или другому человеку, которому доверяете, и расскажите, что вам сообщили. Никогда не принимайте самостоятельно решение о продаже жилья или снятии сбережений под давлением телефонного звонка.
4. Самостоятельно проверьте информацию. Если человек утверждает, что он сотрудник полиции, НБМ, SIS, Государственной налоговой службы или банка, свяжитесь с учреждением, используя только официальные контактные данные, а не номер, предоставленный звонящим. Если возможно, посетите учреждение лично.
5. Если вы уже передали деньги или данные - действуйте немедленно. Свяжитесь с банком и сообщите в полицию по номеру 112, сохранив номера телефонов, сообщения, переписку и любые документы, полученные от мошенников. Не ждите, чтобы посмотреть, что произойдёт.
Главное правило: если кто-то говорит вам, что необходимо продать квартиру, снять деньги или передать их курьеру для того, чтобы «защитить» ваши сбережения, остановитесь - это серьёзный сигнал о возможном мошенничестве.
Информированный клиент - защищённый клиент!
Автор: Виктор Черноморченко
Анализ подготовлен Виктором Черноморченко, специалистом по рынку недвижимости Кишинёва и представителем Acces Imobil.
Дисклеймер: Копирование, использование или распространение данных Индекса недвижимости Acces Imobil допускается только с обязательным указанием источника и размещением активной ссылки на accesimobil.md.
