Schema este deosebit de periculoasă deoarece escrocii nu cer pur și simplu bani. Ei construiesc o poveste complexă, se prezintă pe rând drept reprezentanți ai unei bănci, ai Băncii Naționale a Moldovei, ai Poliției, SIS sau ai altor instituții și îi conving pe oameni că banii sau proprietățile lor sunt în pericol și trebuie „salvate” urgent.
Într-un caz relatat de Poliție, un bărbat de 68 de ani din Chișinău a fost convins de persoane care pretindeau că sunt angajați ai BNM să-și vândă două apartamente, să-și folosească economiile și să se împrumute de la rude. În total, acesta a transmis escrocilor 2,1 milioane de lei, în trei tranșe, prin intermediul unui curier.
Un alt caz. O femeie de 73 de ani din Durlești a fost înșelată prin telefon timp de o lună de persoane care s-au dat drept polițiști. Aceștia au convins-o să-și vândă apartamentul și să le transmită un total de 61.000 de euro prin intermediul unui curier, sub pretextul că cineva a contractat un credit pe numele ei și trebuie să-și protejeze bunurile.
Iar cazuri de acest gen sunt multe.
De regulă, totul începe cu un apel telefonic. Persoanei i se spune că există o problemă cu contul bancar, că cineva încearcă să-i fure banii, că pe numele său există o cerere sau o procură suspectă ori că este implicată într-o presupusă operațiune ilegală.
Urmează apoi o serie de apeluri de la diferite persoane care joacă roluri diferite. Unul se prezintă drept polițist, altul drept angajat al BNM, altul drept reprezentant al unei bănci sau al unei alte instituții. Scopul este de a crea impresia că există o operațiune oficială și că victima trebuie să acționeze imediat.
În unele cazuri, oamenii sunt convinși să retragă bani din bancă, să contracteze credite sau chiar să vândă imobilele pentru a „proteja” banii.
Apoi apare curierul. Banii cash sunt ridicați de la domiciliul victimei sau dintr-un loc indicat de escroci. Poliția a documentat inclusiv cazuri în care curierii au fost reținuți în flagrant.
Schema se bazează tocmai pe presiune psihologică: victima este făcută să creadă că trebuie să acționeze imediat pentru a-și „salva” banii, iar escrocii îi cer să nu discute cu nimeni despre situație. De aceea, persoanele în vârstă care locuiesc singure trebuie să fie în mod special informate, iar copiii și rudele apropiate ar trebui să discute din timp cu părinții și bunicii despre aceste metode de fraudă.
Un semnal de alarmă foarte important este combinația dintre apel în limba rusă, pretinsă autoritate oficială, urgență, obligația de a păstra secretul și solicitarea de bani sau acțiuni legate de vânzarea bunurilor imobile.
În astfel de situații, conversația trebuie întreruptă, iar informația verificată independent, direct la instituția invocată de apelant. Poliția recomandă să nu fie oferite date personale sau bancare și să nu fie transmise bani în urma unor astfel de apeluri.
Regula de aur: dacă cineva îți spune că trebuie să vinzi apartamentul, să retragi banii sau să îi dai unui curier pentru a-ți „proteja” economiile, oprește-te - este un semnal major de alarmă.
Un client informat este un client protejat!
Author: Victor Cernomorcenco
Analiză realizată de Victor Cernomorcenco, specialist în piața imobiliară din Chișinău și reprezentant Acces Imobil.
Disclaimer: Reproducerea, preluarea sau distribuirea datelor privind Indicele Imobiliar Acces Imobil este permisă numai cu indicarea sursei și includerea unui link activ către accesimobil.md.
